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比特币是什么?(图文)

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1、比特币是什么?

先了解区块链是什么?举个例子,英文字母有26个A至Z,如果一个班集体正好有26个学生(代号是A-Z)和一个班主任,那么没有区块链技术的时候,学生A把5块钱借给了学生B,A为了保障B能还钱,就把这件事告诉了班主任,当B想赖账的时候,班主任会站出来为学生A主持公道。


这样做看上去顺理成章,但一旦班主任忘记了这件事或者干脆班主任被学生B收买了,歪曲事实怎么办?从这一点可以看出,班主任是这件事的核心,一旦核心出现问题可能导致整件事丧失安全性,而区块链技术恰恰解决了这个问题。


如果没有班主任,换句话说,去掉核心,能否仍然保障A的利益呢?答案是:可以。不要忘记,还有24个学生C-Z也在这个班集体中,如果我们想一种办法,采用一种技术,在A借出5块钱的时候,让其他24个同学都看到,并且大家都拿出铅笔和白纸,写上:A确实借给了5块钱,并大声朗读出来,那学生A是不是就更加放心了?这就是所谓的一个“去中心化的区块链技术”。


问题又来了,其他24个学生凭什么帮助A呢?这样做有没有奖励呢?学生A想了一个好办法,谁先帮助我,我就给谁一个“比特币”!于是,A的同桌“C同学”就成为了这个幸运儿。而另外23个同学,也都知道这个奖励给了C。


后还有一个问题需要解决,那就是在剩下的23个同学里,有一个学生学坏了,放学回家后骗妈妈说今天在学校表现特别好,得到了一个比特币,想让妈妈给买糖吃。于是我们想了一个办法,在A借给B钱的同时,在这条信息上打了一个标签001,只有A的同桌C才能第一个知道这个标签是001,并告诉其他同学,这个标签是C独有的,别人不能再用了,这样妈妈就知道,自己的孩子在骗他,因为001是学生C的,而不是自己的孩子的。


纵观比特币的价格历史,在他诞生十年时间,价格翻了数百万倍,比特币的价格,跟坐上了宇宙飞船一样,直奔火星而去,多少人望币兴叹。试想如果你在2017年1月你花了10000元买比特币,到17年底已经变成10万了。如果你在13年花1万元买比特币,到17年底已经变成100万了!看到这里是不是肠子都要悔青了,感觉又一次与一夜暴富擦肩而过。虽然比特币价格上升速度惊人,但过程有涨有跌,幅度非常大,想要投资比特币,首先要了解其历史及其背景。


比特币是一种全新的东西。比特币和互联网一样,都有着全新的底层技术,运行原理和上层应用,历史上从未有过类似的东西。给普通民众讲清楚比特币是什么,就像给80年代的民众讲清楚互联网是什么一样困难。


中本聪在设计比特币时是非常严谨的。我们看白皮书的标题,Bitcoin:A Peer To Peer Electronic Cash System,比特币:一种点对点的电子支付系统,并没有提到比特币是一种货币。


事实上,整个白皮书里都没有说比特币是一种货币,只是说它是一种支付系统。


比特币(Bitcoin)的概念初由化名为中本聪的人在2009年提出,比特币是一种去中心化的P2P(点对点)的加密数字货币。与大多数货币不同,比特币不依靠特定货币或政府机构发行,它依据特定算法,通过大量的计算产生,获得比特币的过程被称为“挖矿”。


比特币的总量恒定,十分稀缺,每10分钟打包一次全网数据成区块,打包一个区块数据获得系统分配比特币50个,每2.1万区块后比特币分配数量减半,依次计算,比特币网络共会产生2100万枚,2140年左右将会达到这个上限。


此外,P2P的去中心化特性与算法本身可以避免比特币的通货膨胀和人为操纵。基于密码学的设计可以使比特币只能被真实的拥有者转移或支付。这同样确保了货币所有权与流通交易的匿名性。


2、比特币支付系统


当你去商场里购物时,你说你身上带了1000块钱,它的实际含义是,你的口袋里有总额1000元面额的现金。这些现金是看得见摸得着的,当你消费时,它也会进行实际的转移。那么,当你说你的银行账户里有100万时,这个100万是什么呢?这100万其实是一个数字。你所理解的账户里的钱变多了变少了,就是这个数字的变化。这个时候你的钱其实是抽象的。


当你进行一笔消费,向别人转账时。用程序来实现,实质上就是在你的账户上减了一个数字,在别人账户上加了一个数字。这个事情是银行来做的。如果你们俩的账户碰巧开在同一个银行,那这笔交易行为只发生在这家银行内部。对银行而言,它的总资产不会发生变化。如果你们俩的账户开在不同的银行,这个时候就发生了银行间的资金转移,这个终是由央行的支付清算系统来做的,央行在A银行的账户上减了一个数字,在B银行的账户上加了一个数字。


原理上,所有的交易都是通过这样的加加减减来实现。人类社会现在所有的经济行为也就建立在这样的一套系统之上。各银行的数据都汇总到央行来集中处理,所以我们称之为中心化的支付系统。而各个银行自己的清算系统,则可以视作该系统的子系统。


那么这套支付系统的本质是什么呢?其实就是刚说的那些加减的一个账本。比特币的支付系统其实也类似,本质上也是账本。举个例子,如果你现在要炫富,你可以晒一张银行账户截图。如果你晒不出来,你说你有钱,大家会说你吹牛。大家相信银行,但不会相信你。


你的朋友给你打了一笔款,你户头上的数字增加了。这个数字的本质是什么呢?就是银行承认你有这笔钱。如果银行不承认,事实上这笔钱也不存在。所以说到底,你有多少钱,就是要得到银行支付系统的承认。银行是一个中心化的第三方。比特币支付系统也类似,你有多少比特币,是需要得到区块链网络的承认。


3、区块链网络又是什么意思呢?


大家可能都听说过比特币挖矿。比特币挖矿其实就是你开着一个比特币的清算程序在电脑(或矿机)上跑。这区块链的每一个节点其实就是挖矿的人(俗称矿工)。区块链网络就是所有处在世界各地的矿工编织的网络。


当你把一个比特币打给了别人,这样一个行为,会通知到每一个矿工,这样就算得到了区块链网络的承认。由于你的每一个获得比特币或者使用比特币的动作,都会得到区块链网络的确认。那么你现在手里还有多少比特币,大家也就知道了。


那么这个通知过程是怎么发生的呢?这个过程叫做广播,是通过点对点(p2p)的形式实现的。简单来说,当一笔支付行为发生后,会先通知到离你比较“近”的那些矿工。每一个矿工接收到信息后,又会把信息扩散到离他比较“近”的人。这样一圈圈传播下去,直到所有人都接收了,就算得到了区块链网络的承认。

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4、那么挖矿是什么意思呢?


这些矿工在这里传播信息,他们也不是在义务劳动,而是会获得比特币的奖励。这里的奖励分两部分,一部分是初的那2100万比特币,一开始被矿工挖出来,然后拿到交易所去卖掉,才流动起来。另一部分是你在给别人转比特币时,支付的手续费。如果有一天,2100万个比特币都被挖出来了,那么这以后,矿工再获得的奖励就都是手续费。


当然,每个矿工付出的劳动量是不同的,这个在比特币里就叫工作量(POW)不同。工作量越大的,自然就有更高的几率获得奖励。这个也是非常公平的。为了提高工作量,你会更新你的设备,或者买入更多矿机,来提升算力。


还有一个问题,就是我们要保证传播的这条信息不能被篡改。对于银行系统来说,它是中心化的,你有多少钱,银行说了算。你自己说了都不算,不会有第二个答案。而比特币不同,世界上有那么多矿工,可能会发现有些人说的不太一样。这时候怎么解决呢,这里也是设计得非常巧妙的。


比特币规定了,长的链才是比特币。当你去篡改一条信息时,篡改动作在时间上肯定发生在真实交易之后,传播速度肯定比原始信息慢。原始信息一定能被更多人先接收到,所以你篡改不了信息。除非你能控制大多数的矿工(算力),这个就被称为51%攻击。


但是,矿工是分布在各地的,没有人都只能控制其中一小部分。这就实现了一个去中心化的支付系统。


5、比特币有价值吗?


为什么捡来的石头突然有价值起来?为什么比特币会值钱?这就是共识,一切价值都来源于人们的共识,就好比当人们赋予钻石这种石头一些象征性的意义后,越多人认可它,它的价值就会越高。就好比情人节前夕的玫瑰花价格是平常的10倍,艺术家一幅普通人看似鬼画符的画价值几千万。


比特币的价值可以说首先来源于它的共识机制的保障,也就是用技术来确保支付过程中的任何一方都安心的达成一个共识,这样就不需要花多余的时间来解决信任问题,只要大家都相信科学技术,那么科学技术就可以充当一个信任的中介,未来,我们也许不需要通过银行、或者其它中介机构就能直接把手里的价值传递给另外一个人,比如数字货币、个人创作等等,因为我们都相信科学技术,而这个科学技术可以减少很多成本,不需要银行的高楼大厦和无数员工的处理核对,不需要中间机构的各种人力物力,这就是科学技术的价值,也就是因此我们达成了共识。


6、比特币是货币吗?


比特币是什么,其实就是第一种应用了上面这种支付技术的货币。


首先我们看人民币是什么?我们现在常说央行又“印了”多少多少钱,很多时候并没有真实的“印钞”的过程。准确说应该叫“投放”,更直白点说,央行就是改了一个数字:我在你银行的总资产上加了一个数字(同时负债上也加一个数字)。银行同志,现在你可以“贷”更多的钱出去了。“印”这个动作就完成了。


我们现在又听说,央行要发行自己的数字货币。这又是什么意思呢,难道央行要搞一个新的币种?并没有,央行的意思是说,它想借鉴区块链,这种支付技术,应用到人民币的支付清算当中去。


那么,人民币本质上是什么?它其实是一个抽象概念,它的存在形式可以是现金、银行户头里的一个数字,或者数字货币。而它本质上,其实就是一个有用的数字。你有多少人民币,那其实是一个数字。这个数字是你通过和别人不断进行加减运算(经济活动)得来的。一个国家一共发行多少人民币,那也是一个数字,这个数字是央行“根据社会活动需要”拍定下来的。


那么比特币是什么,比特币其实也是一个数字。只是目前人民币承载在一个中心化的支付系统上,而比特币承载在一个去中心化的支付系统上。如果有一天央行也将人民币用比特币的支付技术数字化了。那人民币和比特币还有什么区别呢?至少在技术层面上,它们就没有什么区别了。它们大的区别就在于,人民币是央行印的,比特币是中本聪印的。很多人说比特币不是中本聪印出来的,是挖矿挖出来的,这个我觉得对,但也不全对。


你可以说比特币不是中本聪持有的,但我觉得它是中本聪印出来,或者说投放出来的。只是说他投放出来后,没有交到自己手里。另外,央行随时可以增发货币,而中本聪已经限定了比特币2100万的总量。从比特币流入市场开始,中本聪也失去了增发的权力。很多人说,中本聪只是个人,个人怎么可以发行货币呢?理论上,任何主体都可以发行货币。问题只在于,别人是否愿意接受你的货币。


在古代,君和国的概念,那是含混不清的。古代的铜钱,是以皇帝的名字命名的,例如康熙通宝,乾隆通宝。一定程度上也可以说是皇帝发行了这些货币。


再比如说,罗马教皇就曾经发行过“赎罪券”,在当时社会起到了辅助货币的作用。


那么如何让别人来接受一种货币呢?


大家接受法币,因为它背后有政府的信用背书。


当你第一次听到政府信用四个字时,是不是觉得特别不明觉厉?如果严谨一点,政府信用到底是什么,你把它层层拆解开来,有多少是物理上的,有多少是精神上的。我认为,精神上的是大于物理上的。现代社会的游戏规则,都是人类想象力的产物。自由、平等的观念也不是数学公理,而是人的主观愿景。当迎合了一群人的某种心理需求,就获得了共同认知。


我们都说,法院是神圣的。为什么法院是神圣的?货币的发行本质上是在构建一种共同认知。有足够强大的共同认知,才能制造神圣性和正当性,货币才能被大众所接受。对法币而言,这种共同认知就是国家的信用和权威。


比特币的共同认知是什么呢?它的用户群已经告诉你了。比特币初为极客推崇,背后其实是一种技术崇拜。后来有很多无政府主义者喜欢,这是一种去中心的文化。等到又有很多中国大妈买,背后是国人强烈的投机主义。


再问一个问题,你小时候用人民币时考虑过它为什么能作为货币吗?等到人人都接受比特币,也就不会再有人问比特币是什么。这就是比特币。


7、比特币五大特性:


a. 去中心化---非人为或政府发行的货币,所以不为机构随意发行致通货膨胀,也不会一纸文书冻结你的账户;


b. P2P---点对点转账系统,不经过第三方机构,大大降低因第三方服务带来的成本上升而抬高的交易手续费;


c. 加密性---哈希加密,数字签名,工作量证明,共识算法确保比特币流通各个环节的安全性,不可逆,不可篡改;


d. 稀缺性---总量恒定2100万枚,世界货币增发导致的通货膨胀会将你的资产稀释,比特币拥有升值黄金属性;


e. 匿名性---可匿名拥有和交易比特币,这样做有效防止个人信息被盗用,被收集出售给商业利用等事件发生;


f.即时性---转账没有时间限制,没有空间限制,减少了传统金融机构转账慢,节假日休息,吸存放贷的不便;


8、比特币用途


a. 货币属性:


戴尔,Overstock(美国电商),Expedia(旅游网站)和Steam(游戏平台)等诸多全球企业,已经接受比特币付款,去购买其产品。


b. 支付系统:


你可以将比特币很快的打给全球的任何人(比特币转账只需6次确认,约30分钟可到账),与传统跨国银行电汇相比,比特币的转账更快捷便宜。


c. 应用场景:


区块链技术已经逐步在国内外崭露头角,在传统银行领域,诸多知名银行已经开始探索区块链的应用发展,其中德意志银行明确表态:区块链技术将会在未来十年内,逐渐成为主流。


d. 投资属性:


随着比特币在全球的认可度和应用度的提升,其价值也在不断的攀升。从2015年1月1BTC≈900元到2016年8月1BTC≈4000元的价格增长,比特币的投资属性也越来越得到大家关注!


9、比特币和区块链是什么关系?


包含与被包含的关系


比特币只是区块链技术的其中一种应用,举两个简单的例子来说:


(1)、如果区块链技术是App Store,那么比特币就是里面的其中一款应用;


(2)、如果区块链技术是宝马轿车,那么比特币就是引擎,或者是车轮等。


10、比特币在我国是否违法?


2013年12月5日,由中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会日前联合印发了《关于防范比特币风险的通知》(银发〔2013〕289号)。该通知中把比特币定义为一种特殊的互联网商品,民众在自担风险的前提下可以自由买卖。


2016年12月30日,国务院印发了《十三五信息化规划》,规划中也明确提到了区块链技术,希望到2020年,数字中国建设能取得显着成效,信息化能力跻身国际前列。


为防止非法融资、炒作、欺诈行为损害社会公众利益,央行等七部门(中国人民银行、中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会)于2017年9月5日


正式发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,公告中明确规定:


(1)任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动,各类代币发行融资活动应当立即停止,已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排。


(2)相关部门将加强代币融资交易平台的管理,平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”,不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务。


公告发布后,国内从事区块链技术相关研究的企业和机构,只能将其相关业务下架或暂停,服务器运营商、云服务商也开始清退与比特币等虚拟货币相关的业务(如交易平台)托管服务。


11、“挖矿”能挣钱吗?-不懂,就别做梦了


挖矿,其实就是考验电脑的CPU与GPU(图形处理器,简单理解就是显卡)的性能。曾经有人用上千个比特币换了一个汉堡包。如果你在2009年比特币刚出来的时候就挖矿,你可以很容易地仅用你家里的电脑,在一周内就能挖出数百个比特币。如果你足够幸运做了这件事,你现在可能已经是百万富翁了。不过如今,用个人电脑挖矿,已经不现实了。


Chris Shepherd,HashRabbit(比特币挖矿公司)的CEO说:


“挖矿的生态系统在快速成长和发展。我们正开始看到硬件设施上的转变,由在家里通过USB连接ASIC芯片,变成在大型数据中心里,整体连接在可移动服务器上。”


这段话翻译过来就是,现在挖矿必须使用大量专业的设备,并且必须找一个大型的专业场地,以集群式的方式进行。而这样做就必须考虑成本,如设备购买成本,场地租用成本,资源消耗成本等。再说的直白一些,如果你购买的设备比别人贵,并且很快又有了性能更高的设备发布上市,别人可以通过关系及渠道找到廉价甚至免费的大型机房而你必须花钱租用场地,别人不用交电费,而你需要交高额的电费就为了让设备能7*24小时的运转,那你的核心竞争力是什么?


挖矿已经进入到了残酷的竞争时代,当一大批没有竞争力的矿工被淘汰后,剩下的只会是有芯片技术和廉价能源的两类人。因此投资之前请慎重思考,我有什么是别人不具备的。到后,你会发现,与其挖矿,还不如直接炒币,当然,炒币也存在极大的风险。


12、比特币交易的安全风险是什么?---识别风险,谨慎投资


首先从个人来说,使用比特币可能会使你的电脑和手机数据成为黑客攻击的目标。攻击者会把你的虚拟货币“钱包作为攻击目标。”只要你的设备与互联网相连,就很有可能被攻击。如果你链接到电子钱包,也会增加银行账户的危险程度。


其次从交易平台侧来看,如果平台遭受攻击,轻则用户受损,重则可能导致平台直接倒闭,而事实上,交易平台被攻击,是非常有可能的。目前在国内的个人用户,如果想进行比特币相关交易,只能到国外网站上进行,而一旦利益受损,几乎没有什么办法挽回损失。


后一点是政策的风险,这一点结合国内目前的形势来看,相对好些,而且一旦有政策变化,也会给相关机构一定的反应处置时间。


13、“比特币”到底是不是真正意义上的货币,而它又是如何流通起来的?


关于比特币(Bitcoin)是不是货币(如果不是那是什么)的争论有很多,社会各界人士也纷纷发表了自己的看法。我总结下来,对比特币的金融属性,目前主要有3种定义:货币、资产和商品。先说货币性,在第一期我们回顾了整个人类文明的货币发展史,得出了货币的4点基本属性,即便于计算、价值共识、高产量、低交换成本。


考虑到比特币虽然只有2100万枚但它可以无限分割的话,高产量也算勉强具备;但是后一条低交换成本,比特币目前是完全不具备的;原因很简单,支付速度太慢(10分钟打包交易一次),价值波动太大(远超法币的正常波动范围),这导致了很高的交易成本。


由此看来比特币应该不属于货币,那么其赞同者是如何找到论据来支撑这个“错误的观点”的呢?这就要提到奥地利经济学派了,在奥地利学派的货币主张中,强调保持货币中性,就是使货币对价格形成和资本化程度不发生影响;同时国家应该放弃货币发行权,恢复自由银行制度,用市场竞争来避免货币超发(通货膨胀)。所以从这一理论出发,比特币是“自由货币”,独立于国家信用货币而存在,是自由市场选择出的交易媒介。该观点的支持者甚少,可以算作少数派观点。


接着我们看下比特币的资产性,资产显着的特点是可以为持有者生成现金流,从这点来说比特币的涨跌和兑换(法币)是完全符合要求的。而且基于储量恒定、开采难度逐渐变大、稀缺、易分、快速传递等特点,比特币可以起到价值存储的作用,相当于现在的黄金。当然也有反对者进行驳斥,他们的理由是:人们无法对比特币进行价值评估,只能选择定价以及交易,所以比特币不能当作一种资产。这种反驳有一定道理,但是对一种新型资产建立起评估体系是需要时间的,不能以此为理由否认其资产属性。目前市场上的主流观点认为,比特币是一种全球流通的数字资产。


后说下它的商品性,注意这里我们讨论的是狭义的商品(广义上货币和资产都可算作商品),也就是必须具备使用价值的物品。目前看来比特币除了本身的支付作用外,并无任何其他的使用价值,也不会在交换过程中实现使用价值的转移,所以说它是商品有些过于牵强。当然有不少人用古董进行类比,认为比特币同样具有收藏价值,可以算作收藏品。这也属于少数派观点。


在我看来,比特币因为具有通缩和高交易成本的缺点是肯定不能当作货币的,同时其除了支付外又没有别的使用价值所以也不应该算作商品;综上所述比特币的金融属性更接近对资产的定义,应当被视为一种暂时无法进行价值评估的高风险虚拟资产。目前市场上并没有合理评估比特币价值的方法,个人推测今后应该会以用户数和交易金额为核心参数,逐步推导出比特币的价值模型,作为市场参考。所以各位读者请自行思考清楚,再决定是否要投资比特币吧。

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14、比特币历史价格走势分析


2008年爆发全球金融危机,11月有人用“中本聪”的化名发表了一篇论文,描述了比特币的模式、去中心化,不可增发,无限分割。2009年1月中本聪在位于芬兰赫尔辛基的一个小型服务器上挖出了50个比特币,比特币诞生。2010年12月中本聪离开,留下无数悬念。这段时间算得上是比特币创世时代。中本聪也许出于自身安全考虑或者还有更重要的研究要做,我们无法猜想。有人说中本聪的离去使得比特币的去中心化理念更完善,这也是他的理想,毕竟他的存在就是中心。但是有人说世界不属于有梦想的人,而是属于贩卖梦想的人。


2011年4月,比特币价格第一次达到了1美元。2011年6月价格达到30美元。之后不久价格就被腰斩,之后是长期低迷。到2012年2月不足2美元、缩水93%。当时买卖的人少,交易量也低,比特币也得不到认可。这期间可以称为比特币暗黑时代。因为这个时期有人利用比特币,通过贩卖暴富的梦想运作一个击鼓传花的博傻游戏。但是比特币的信奉者(比特党)坚信比特币的价值是无限的。


2013年是比特币爆发的一年,由于比特币的理念被人接受,价格由十几美元涨到1000美元。2013年12月5日,中国人民银行联合五部委共同发布《关于防范比特币风险的通知》之后又是一路狂跌,到2015年1月低到900人民币,跌幅88%。之后开始缓慢上扬,然后到2017年8月首次试探30000大关。2015年,欧洲法院裁定,比特币以及其他虚拟货币在欧洲应受到像传统货币那样的对待,不应被征收增值税。根据欧盟法律,对纸币、硬币等法定货币的交易免征增值税。瑞典政府先前提出,比特币并非真实货币,因此不应享受免税待遇。但欧洲法院持不同看法,所作新裁决令比特币支持者们颇受鼓舞。


2016年,全世界的比特币交易所已经达到数十家,大多数国家和地区的比特币交易量都出现了激增。中国境内的比特币交易一度占据超过全球80%的交易量。但随着央行监管的收紧,资金开始撤离。近来火币网区块研究部新的数据称,在全球各国比特币交易成交量排名中,日本成交量占比46.4%,其次是美国占比26.4%,中国排第三,交易量则降至10%。


2017年比特币支付在印度大爆发,印度音乐节BTC付款占比1%。印度当地一些在线媒体声称,“政府小组已经建议中心关闭加密货币交易商,以遏制虚拟货币在印度的使用。”但尽管多家媒体报道,其人口在采用比特币方面仍然取得稳步进展。他们都表示,“在比特币(比特币)获得更多货币的情况下,这种决定出现了”。而随着价格的上涨,这往往导致更多的采用,这是政府似乎想要阻止的事情。与法令有关的问题近年来困扰着政府,显然比特币增加了他们的担忧。Bitxoxo首席执行官Hesham Rehman 表示:“政府不应该关闭加密货币交易商,而应该采取措施遏制买卖比特币或加密货币的现金。”也有越来越多的人猜测政府可能会尝试发行自己的数字货币。


牛市从20009年中本聪开始到2018年1月08号,熊市从2018年1月08号到现在。那么很明显下一个牛市市值肯定会超过8139亿,才能称为牛市。在熊市的时候,从2018.1.08 的总市值直到现在,慢慢变大。比特币的市值达到某一个点的时候,出现了一个平衡点,这个比值大概为BTC占总市值的50%,比喻为这个平衡点。那么这个平衡点,就是我所说的人性临界点。


15、比特币与区块链、加密技术的关系


比特币是基于密码学和经济博弈论的一种数字货币,是一个基于数字货币生态系统而形成的概念与技术的集合,也是历史上首个经过大规模长时间运作检验的数字货币系统,它的创新得益于区块链技术的应用。


16、比特币的特点


比特币的核心与基础架构是区块链,因此比特币与区块链具有去中心化、安全性、消除交易违约风险以及限制增速等特点。


(一)去中心化


比特币具有去中心化的特点。由于比特币是基于区块链而产生的,因此比特币同区块链一样具有去中心化的特点。区块链是一种特殊的分布式数据库,它是没有管理员的,因此它是去中心化的。其他的数据库具有管理员,即中心节点管理数据的录入与提取,因此,控制中心节点的人相当于拥有了数据库,而在区块链的世界里面,没有中心节点,每个节点都是平等的,都保存着整个数据库,任何人均可通过任意节点更改数据,并且所有节点后都会同步,保证区块链一致。因此,比特币同样具有去中心化的特点,即只要区块链网络中,只要还有一台电脑正常工作,比特币交易的服务就不会中断。


(二)安全性


比特币的安全性同样基于区块链,并且体现在两个方面:第一,安全性体现在分布式数据库,即每个区块都同步所有的信息,因此数据不会丢失或遗漏;第二,安全性体现在信息的加密,这得益于区块记录信息的方式。区块包含两个部分:区块头和区块体。区块头记录当前区块的元信息;区块体则包含了实际数据。其中,区块头包含了当前区块的多项元信息:生成时间、实际数据的 散列、上一个区块的 散列等等。这里,我们需要理解什么叫散列。散列 是一类复杂的函数,它可以将任意长的输入信息串转化成固定长度的输出串,同时输入与输出是一一对应的关系,且不同的区块具有不同的散列函数。因此,对于比特币来说,币的数量或者交易的信息在被散列函数处理过后记录到区块链当中是十分安全的。


虽然信息存放在区块中是十分安全的,但是由于任何人都可以通过节点改变数据库的信息(比如交易金额),其实比特币的交易信息实际上并不安全。其实不然,当人们修改区块链内容的时候,是需要修改散列函数的,这意味着,如果当前区块的内容变了,或者上一个区块的散列变了,一定会引起当前区块的散列改变,而散列 的计算很耗时,同时修改多个区块几乎不可能发生,除非有人掌握了全网51%以上的计算能力,但就目前的技术来说,这种可能性基本不存在。正是通过这种联动机制,区块链保证了数据一旦写入,就无法被篡改。因此,比特币在被记录到区块链当中的信息是具有安全性的。


(三)消除交易违约风险


比特币具有消除交易违约风险的特性。在现实生活中,任何一笔交易都有违约的可能性,因为人们对于对方的资产与信用情况不够清晰明确,而比特币则没有此类顾虑。比特币在区块链系统的任意节点均可进行交易,因为数据库的同步性,整个系统的运作是公开透明的,在系统的规则和时间范围内,节点之间无法欺骗彼此。比特币交易的本质是把一笔钱从一个节点转移到另一个节点,而每个节点的信息均可在区块链中查到,对方是否具有支付交易的能力也包含其中,因此基于区块链的比特币实际上是运用数学方法解决信任问题的产物。


(四)限制增速


比特币的生产速度较为稳定且总量确定,这与区块链也息息相关。我们都知道,比特币是区块链的衍生品,那么比特币是如何产生的呢?区块链是需要添加新的区块进入链条,而每增加一个新区块,添加区块的人(矿工)可获得一笔比特币作为奖励。而区块链的发明者同样对于添加新区块的奖励做出了规定:2008年,每增加一个新区块,奖励为50枚比特币,之后每四年减半,到2018年,每增加一个新区块的奖励为12.5枚比特币。看到这里,我们可能具有同样的疑问:虽然奖励会递减,但是我们只要增加很多新区块就可以产生更多的比特币了。但实际上,区块的增加也是受到限制的。区块链的发明者的设计是,平均每10分钟,全网才能生成一个新区块,一小时也就六个。这种产出速度是稳定的,因为区块链的发明者设计了测量新区块添加的函数,一旦新区块的添加速度过快或者过慢,区块链会调整添加区块的难度,使得新区块的添加速度保持稳定。另外,由于区块链的各个节点需要在在其他节点更改了数据的时候,同步更新更改后的数据,区块的增加速度必然不会太快。综上所述,比特币的总数量是固定的,为2100万枚,约在2140年被挖光。这意味着,市场中流通的比特币终将为一个定量,因此不存在通货膨胀的风险。

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17、比特币的加密交易方式


上文介绍了区块链的比特币具有去中心化、安全性、消除交易违约风险以及限制增速四个特点,但以上四个特点是远远不够支撑比特币作为流通货币进行交易的。举例来说,比特币是区块链中的一种信息,看不见摸不着,那么如何判断一笔比特币属于自己?别人通过更改比特币信息,会不会盗取属于自己的比特币?在比特币的流通交易环节信息主要应用了加密技术,用来分辨比特币的归属问题。


比特币采用了非对称加密技术,即加密和解密需要两把钥匙:一把公钥和一把私钥。公钥是公开的,任何人都可以获取。私钥是保密的,只有拥有者才能使用。他人使用公钥加密信息,然后拥有者用私钥解密,取出信息。比特币就是对于货币进行了加密,只有拥有私钥才可以解开加密包。因此这种加密确定了比特币的归属于谁的问题,谁拥有私钥,谁就是这笔比特币的拥有者。


对于比特币交易来说,交易的本质实际上是一笔比特币从一个地址转移到另一个地址,钱不是支付给个人的,而是支付给某一把私钥。这就是交易匿名性的根本原因。由于上文提到的区块链系统公开透明的特点,比特币的交易记录全部都是公开的,哪个地址拥有多少比特币,都是可以查到的。因此,支付方是否拥有足够的比特币,完成这笔交易,是可以轻易验证的。


在交易数据写入数据库之后,交易就算成立了。所有的交易数据都会传送到矿工那里。矿工负责把这些交易写入区块链,而矿工也会得到一笔手续费。比特币不存放在钱包或其他别的地方,而是只存在于区块链上面。区块链记载了每一笔交易。


可以看出,比特币与流通货币一样,具有价值衡量、支付与流通的手段,但是比特币由于其本身的生产机制,市场规模,交易机制以及国家认可度造成了它同流通货币又有着许多的不同,而这些不同也构成了比特币特有的风险。


18、比特币潜在的投资风险


比特币由于其本身的生产机制,市场规模,交易机制以及国家认可度,分别对应了五种风险:市场风险、交易风险、操作风险、法律法规风险以及期望风险。


(一)市场风险


比特币的持有者会面临比特币汇率波动带来的市场风险。无论是把比特币作为交易媒介还是价值储藏,比特币价格的大幅变化都会明显影响比特币交易者的行为。


比特币投资者也面临市场过浅问题。例如,一个试图交易大量比特币的人通常不能在不影响市场价格的情况下快速完成交易。


(二)交易风险


交易风险体现在比特币支付的不可逆转性。如果比特币是由于失误或被欺诈而发送的,比特币系统没有内置的机制来解决这种问题。虽然买卖双方可以自愿地同意改正错误,但是比特币协议没有任何机制能够强行取回资金。不可逆转性使得比特币在交易方式的竞争中处于劣势:所有其他条件相同的情况下,消费者应该倾向于使用一个能够避免错误支付的支付系统。


(三)操作风险


操作风险包括破坏比特币技术基础设施和安全假设的任何行为。例如,尽管用户努力保证私钥的安全,但是还是会出现纰漏,包括操作错误,安全漏洞和恶意软件。通过漏洞,黑客可以扫描硬盘驱动器以搜索钱包证书和私钥,从而窃取比特币。如果协议设计中有潜在的弱点或可以通过密码分析强行突破防御,那么比特币交易平台也有操作风险。


(四)法律法规风险


后,比特币系统在各个国家都面临着不少法律和监管风险。例如,一个守法的用户可能会因为所使用的交易所从事犯罪活动而被冻结或扣押资金,即使交易所中只有一部分客户实际从事犯罪活动。此外,对比特币仍不明确的税收规定一定程度上会阻碍国家税收筹划。


(五)期望风险


根据上文中比特币去中心化、安全性、消除交易违约风险以及限制增速的四个特点,本文认为比特币的设计是希望消除当前市场上一些难以避免的问题,例如通货膨胀、隐私问题以及隐藏成本过高(中间商、手续费等)等问题,因此本文认为比特币是希望作为流通货币而被设计的,但目前比特币成为成熟的流通货币的条件不足,难以达到预期的状态,所以比特币还具有期望风险。


成熟的货币具有价值尺度、流通手段、价值贮藏与支付手段四大特征。价值尺度指货币作为尺度用于衡量商品和劳务的价值。流通手段指货币在商品交易中起媒介作用。贮藏手段指那些暂时退出流通处于静止状态的货币。支付手段指货币作为独立的价值形式进行单方面转移。目前,比特币虽然具有以上四个特点,但对于价值尺度与流通手段,比特币首先本身的价格不稳定,其价值尺度的功能不稳定;其次使用比特币交易的市场暂时较小;后比特币作为全球化交易的新型货币,在各国保护本国贸易的前提下,汇率是必不可少的,因此比特币在短期内很难被各国所承认。


根据以上风险的分析,且在比较了比特币交易所交易量和比特币网络交易总量之后,本文同大多数的用户一样,将比特币视为投机工具,而非流通货币。

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